Por que aparece o alerta de “possível golpe” ao tentar pagar via Pix?
Alguns pagadores podem visualizar mensagens de alerta como “Cuidado, possível golpe” ao tentar realizar um Pix para
contas custodiadas na Woovi. Esses avisos são exibidos pelo banco do pagador, e não pela Woovi. É importante esclarecer
que:
- A Woovi não controla nem interfere nos alertas exibidos no aplicativo do banco.
- Esses avisos são gerados com base em critérios internos de cada instituição financeira, que podem considerar
histórico de transações, comportamento da conta, valor, horário ou padrões de risco. Porém, em alguns casos, esses
alertas podem ser indevidos, especialmente quando o recebedor é uma empresa legítima, regular e sem histórico de
fraude.
🏦 Por que esses alertas aparecem?
Esses alertas fazem parte de uma iniciativa legítima e prevista pelas diretrizes da FEBRABAN e do Banco Central do
Brasil (BACEN), criada para proteger os usuários contra fraudes e golpes no ambiente digital. As instituições
financeiras utilizam critérios internos de segurança para identificar transações potencialmente suspeitas, levando em
consideração fatores como:
- histórico de transações do pagador e do recebedor;
- comportamento da conta;
- frequência e valores das movimentações. Nesses casos, o sistema do banco exibe automaticamente o alerta de risco ao
usuário antes de concluir o pagamento.
Quando o alerta é legítimo e quando não é:
É importante reforçar que esses alertas são legítimos e necessários em situações claras de fraude ou risco real,
ajudando a proteger o consumidor e a integridade do sistema financeiro. Porém, temos observado casos em que empresas
legítimas, regulares e sem qualquer histórico de fraude ou marcação no DICT também são afetadas. Nessas situações, o
alerta acaba sendo exibido de forma indevida, gerando impacto nas vendas, queda de conversão e dano reputacional às
empresas recebedoras. Esses casos levantam um ponto importante: em determinados contextos, o comportamento de alguns
bancos pode ser interpretado como uma atitude anticompetitiva, já que as instituições financeiras não exibem o mesmo
alerta para suas próprias contas, o que cria uma distorção no mercado e prejudica empresas que operam por intermediários
de pagamento, como a Woovi.
💬 O que fazer se o cliente não conseguir concluir o pagamento?
Recomendamos que ele entre em contato com a ouvidoria do banco do pagador e relate que o alerta está sendo exibido de
forma indevida. Ele pode informar:
- Nome da empresa recebedora
- CNPJ da empresa
- Que a empresa utiliza a Woovi (Instituição de Pagamento regulada pelo Banco Central)
- Que a conta não possui marcações de fraude no DICT
Caso o banco não resolva:
O pagador pode registrar uma reclamação diretamente na ouvidoria do Banco Central (BACEN), caso o banco não ofereça uma
solução satisfatória.
📞 Contato da Ouvidoria do Banco Central (BACEN):
- Site: https://www.bcb.gov.br/meubc/registrar_reclamacao
Ou então, recorrer ao Reclame Aqui, se desejar registrar uma manifestação pública sobre o caso. O pagador pode buscar o
perfil da instituição financeira responsável pela exibição do alerta e abrir uma reclamação no Reclame Aqui relatando o
ocorrido. Essa é mais uma forma de gerar visibilidade e cobrar posicionamento oficial do banco.
💡 Importante
A Woovi segue as normas do Banco Central
A Woovi é uma Instituição de Pagamento regulada pelo Banco Central (código 694). Seguimos rigorosamente todas as normas
de:
- Segurança
- Prevenção à fraude
- Compliance Continuamos monitorando continuamente esse comportamento dos bancos e estamos em contato com as
instituições financeiras e órgãos reguladores para minimizar qualquer impacto aos nossos clientes. Se precisar de
ajuda para orientar seus clientes ou deseja suporte individual, nosso time está à disposição.
Também recomendamos a leitura do artigo: 👉 Por que aparece o alerta de golpe/fraude nas instituições, mesmo quando não
há MEDs abertos?
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