A Lista de bloqueio permite que a sua empresa bloqueie transações Pix por conta própria, sem precisar abrir chamado com o suporte. Você define quem não pode transacionar com a sua conta — por CPF/CNPJ ou por banco (ISPB) — e escolhe se o bloqueio vale para Pix recebido, Pix de saída, ou ambos (uma entrada para cada direção).
É uma camada de proteção contra fraude: se o seu time de risco identificou um pagador, um beneficiário ou uma instituição com histórico ruim, você mesmo cadastra o bloqueio e ele passa a valer imediatamente para todas as transações da empresa.
Onde encontrar
No menu lateral esquerdo, acesse Segurança e depois a aba Listas de bloqueio.
A página tem duas seções:
- Lista de bloqueio — onde você cadastra e gerencia as regras;
- Alertas — o histórico de transações que foram efetivamente bloqueadas pelas suas regras.
A página é visível para usuários com perfil de administrador. Se a aba não aparecer para a sua empresa, fale com o nosso suporte para habilitar o recurso.
Como criar uma entrada na lista de bloqueio
Clique em Adicionar, no canto superior direito.
Preencha os campos:
1. Nome (opcional)
Um nome para identificar a regra depois, por exemplo Bloqueio banco de risco ou Beneficiários reportados. Se você não preencher, geramos um nome automático.
2. Aplica-se a
- Empresa inteira — a regra vale para todas as contas bancárias da empresa;
- Uma conta específica — a regra vale apenas para a conta bancária selecionada. Ao escolher essa opção, aparece o campo Conta bancária.
3. Bloquear por
- Banco (ISPB) — bloqueia toda a instituição financeira. Todo Pix que vier daquele banco (ou for para aquele banco, dependendo da direção) é barrado.
- CPF/CNPJ — bloqueia uma pessoa ou empresa específica, independentemente do banco que ela usar.
4. Os valores
Se escolheu Banco (ISPB): basta digitar o nome do banco no campo Bancos (ISPB) e selecioná-lo na lista. O ISPB é preenchido automaticamente. Você pode adicionar vários bancos na mesma entrada — ou colar uma lista de ISPBs separados por vírgula ou quebra de linha.
Se escolheu CPF/CNPJ: informe um ou mais documentos, separados por vírgula ou por quebra de linha. Pode colar com máscara (123.456.789-01) — nós normalizamos para apenas números.
Limites e formatos: até 100 valores por entrada. CPF deve ter 11 dígitos, CNPJ 14 dígitos e ISPB 8 dígitos. Valores fora do formato são apontados antes de salvar.
5. Direção
- Pix recebido — bloqueia o dinheiro que entra. A transação é recusada e o valor volta automaticamente para o pagador; ele nunca é creditado na sua conta.
- Pix de saída — bloqueia o dinheiro que sai. O pagamento para aquele CPF/CNPJ ou para aquela instituição não é concluído e quem estiver operando recebe uma mensagem informando que a transação não é suportada para aquele destino.
Cada entrada cobre uma direção. Para bloquear entrada e saída do mesmo CPF/CNPJ, cadastre duas entradas.
6. Descrição (opcional)
Use para registrar o motivo do bloqueio — ajuda o seu time a entender depois por que aquela regra existe.
Clique em Adicionar para salvar. A entrada já nasce ativa e passa a valer imediatamente.
Gerenciando as entradas
A lista mostra todas as entradas da empresa, com nome, escopo, conta, tipo, valores bloqueados, se está ativa e a data de criação.
Cada linha tem três ações:
- Editar — altera o nome, a descrição e os valores bloqueados. O tipo e o escopo não podem ser alterados: para mudá-los, remova a entrada e crie outra.
- Desativar / Ativar — suspende a regra sem apagá-la. Útil quando você quer testar o efeito de um bloqueio ou liberar temporariamente um parceiro.
- Remover — apaga a entrada definitivamente.
Clicando sobre a linha, você abre o detalhe da entrada, com todos os valores bloqueados e as informações de auditoria.
Busca e filtros
Use o campo Pesquisar por nome para achar uma regra rapidamente. No botão Filtrar existem filtros adicionais: por valor bloqueado (encontre qual regra contém um CPF ou ISPB específico), por nome, por tipo de regra e por ativo/inativo.
Alertas: o que foi bloqueado
A aba Alertas registra cada transação que suas regras barraram — data, conta bancária, valor, qual regra foi acionada, o motivo e o ID end-to-end do Pix.
Clique em um alerta para ver o detalhe completo: o indicador de fraude que disparou, a regra responsável (com o escopo e a lista de valores vigente no momento), o nível de risco e os dados das partes envolvidas na transação.
Essa é a melhor forma de conferir se um bloqueio está funcionando como esperado e de manter o histórico para auditoria.
Boas práticas
- Comece pelo específico. Bloquear um CPF/CNPJ afeta apenas aquela pessoa; bloquear um ISPB afeta todos os clientes daquela instituição. Use o bloqueio por banco com cuidado.
- Sempre preencha a descrição com o motivo e a origem da informação (denúncia, MED, análise interna). Isso evita bloqueios "órfãos" que ninguém sabe por que existem.
- Prefira desativar antes de remover quando estiver em dúvida — a regra fica registrada e você pode reativá-la.
- Revise a aba Alertas periodicamente para identificar bloqueios legítimos que estejam atrapalhando clientes reais.
Perguntas frequentes
O bloqueio vale a partir de quando? Imediatamente após salvar. Não é preciso reiniciar nada.
O que o pagador vê quando o Pix é bloqueado na entrada? A transação é recusada e o valor retorna para a conta de origem pelo próprio banco do pagador. O dinheiro não passa pela sua conta.
Posso bloquear só uma das minhas contas? Sim. Em Aplica-se a, escolha Uma conta específica e selecione a conta bancária.
Quantos CPFs/CNPJs cabem em uma entrada? Até 100 valores por entrada. Se precisar de mais, crie entradas adicionais.
Bloquear por CPF/CNPJ impede a pessoa de pagar minhas cobranças? Sim, se a entrada estiver na direção Pix recebido: qualquer Pix originado por aquele documento será recusado, inclusive o pagamento de uma cobrança sua.